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Quand acheter une action en bourse ?
En règle générale, aucun analyste ou économiste professionnel ne peut prédire avec précision la direction que prendront les marchés dans les mois ou les années à venir. Alors, est-il possible de deviner quel est le meilleur moment pour acheter et vendre des actions, ou serait-ce un risque inutile ?
Selon une étude récente de la société d’investissement Architas, qui fait partie du groupe Axa, l’argent investi dans le FTSE All Share chaque année entre le 1er novembre et le 30 avril aurait rapporté 167 % au cours des 22 dernières années. Un phénomène qui n’est pas propre au Royaume-Uni, puisque les marchés boursiers de toutes les grandes régions d’investissement du monde ont généré des rendements plus que positifs au cours de la même période.
Vous pourriez décider par vous-même quand c’est le bon moment pour acheter des actions et quand vous ne devriez pas le faire. Je reçois continuellement des demandes de renseignements par le biais de divers canaux, pour savoir ce qu’il faut acheter. La plupart des gens se concentrent sur ce qu’il faut acheter, alors que le plus important est de savoir quand acheter.
Ce que vous achetez n’a presque aucune importance. Si le marché global baisse, il y a de fortes chances que ce que vous avez acheté baisse aussi. Si l’ensemble du marché monte, vos actions monteront probablement, et vous gagnerez de l’argent.
L’idée est d’acheter lorsque les actions sont bon marché, lorsque le marché global est bon marché.
Le problème est que nous avons tendance à penser qu’un prix bas et un prix bon marché sont la même chose, mais ce n’est pas le cas. Les actions peuvent toujours descendre ou monter plus bas ou plus haut qu’elles ne l’ont jamais fait auparavant.
Par exemple, nous voyons que certaines actions ont beaucoup baissé. Sont-elles bon marché ? Pas nécessairement. Peut-être, mais peut-être pas. Nous disposons de méthodes très simples pour savoir si une action (ou l’ensemble du marché) est bon marché ou chère.
Investissement à long et à court terme
En effet, à la fin de 2018 dernier, les actions du CAC40 étaient moins chères qu’au début de l’année, ce qui, pour beaucoup, était un excellent moment pour acheter des actions. Cependant, les investisseurs à court terme ont tendance à ne pas toujours les avoir avec eux lorsqu’ils voient des prix aussi bas et font en sorte que vous devez être très prudent lors de vos achats.
À cet égard, ils exposent une série de raisons qui devraient nous inciter à rester vigilants lorsque nous achetons des actions :
- La volatilité actuelle génère trop d’incertitude sur les marchés boursiers.
- Faibles prévisions de croissance
- Ralentissement économique possible
- Les hausses de taux de la Banque centrale européenne (BCE).
En revanche, cette situation est parfaite pour les investisseurs à long terme (nous parlons de plusieurs mois, voire de plusieurs années). C’est le moment idéal pour acheter des actions à des prix bien inférieurs à la moyenne, ce qui peut signifier un rendement futur bien supérieur aux attentes.
Par conséquent, pour déterminer le meilleur moment pour acheter des actions, il faut d’abord considérer la position de l’investisseur, que ses intentions soient à court ou à long terme.
Investir à long terme, c’est comme épargner, tandis que spéculer à court terme exige un engagement quotidien afin de profiter des petits mouvements qui se produisent sur le marché chaque jour.
Mais en même temps, il y a deux aspects qui sont fondamentaux pour prendre la bonne décision : l’analyse technique et l’analyse fondamentale.
Analyse technique et analyse fondamentale pour l’achat et la vente d’actions
La plupart des gens achètent quand ils voient le marché boursier monter, c’est-à-dire quand les prix des actions sont au plus haut, tandis qu’ils ont tendance à vendre quand le marché boursier baisse, c’est-à-dire quand les prix des actions sont au plus bas. Mais comment savoir si une action est bon marché ou chère ?
Pour ce faire, nous devrons utiliser l’analyse technique et l’analyse fondamentale, qui détermineront quel est le meilleur moment pour entrer sur le marché et acheter ou vendre nos actions.
L’analyse technique, tout d’abord, est utilisée pour investir à court terme, soit dans des intervalles de temps d’heures, de jours ou de semaines, et est idéale pour savoir quand acheter ou vendre. L’analyse fondamentale, en revanche, est utilisée pour les transactions à long terme (plusieurs mois, voire plusieurs années) et est idéale pour savoir ce qu’il faut acheter ou vendre.
Analyse fondamentale
Le principal objectif de ce type d’analyse est de calculer la valeur réelle des actions à partir des données du bilan, en la comparant à la valeur du marché. De cette manière, il est possible de découvrir si, à un moment donné, le prix de l’action est sous-évalué.
Cet outil permettra à l’investisseur d’évaluer le risque financier des entreprises, puisqu’il s’agit en fait d’une analyse de l’environnement, du calcul de certains ratios clés et d’une évaluation des entreprises elles-mêmes. Il va sans dire que ce type d’analyse est un bon point de départ pour analyser où il est préférable d’investir en fonction de la santé financière de l’action.
Analyse technique
L’analyse technique est une méthode qui se passe de l’étude du risque financier, puisqu’il s’agit en fait d’étudier l’action du marché dans le but de prédire l’évolution future des prix. Cela signifie qu’il s’agit d’une étude qui porte sur le prix de l’action, le volume du marché et l’intérêt ouvert.
En réalité, cette analyse est un outil complémentaire qui peut nous donner des indices très intéressants sur le moment d’acheter ou de vendre en fonction des tendances et de l’évolution du marché.
En résumé, l’analyse fondamentale et l’analyse technique fournissent toutes deux aux investisseurs les meilleures informations pour les aider à prendre les décisions d’investissement les plus appropriées. Mais pour ce faire, il sera essentiel d’identifier et de prévoir l’évolution des prix.
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