Comment s’enrichir en bourse ?

Nous ne recommandons pas de suivre des règles empiriques arbitraires et rigides, mais l’utilisation de certains concepts de diversification de base peut être la meilleure option pour de nombreux investisseurs. Examinons ces deux méthodes ci-dessous.

Si votre motivation pour commencer à investir en bourse était de devenir multimillionnaire…
devenir multimillionnaire du jour au lendemain (ou du jour au lendemain), vos décisions ultérieures seront influencées par cette motivation. L’avidité et l’anxiété domineront votre style de négociation.

“Oui, mais même si je veux devenir riche rapidement, je lis des bilans ou je regarde des graphiques”, pensent certaines personnes. Cela n’a pas d’importance. Si la mauvaise motivation est encore logée dans votre cerveau, vous ferez tôt ou tard partie du groupe majoritaire qui perd de l’argent.

Sinon, demandez à tous ceux qui ont décidé d’investir dans le bitcoin en novembre 2017 après avoir vu le prix multiplié par quatre en quelques mois. Aujourd’hui, ils regrettent d’avoir pris cette décision impulsive soutenue par une motivation néfaste.

Il en va de même pour ceux qui font leurs premiers pas dans le monde des investissements et se tournent vers certains types d’instruments ou de marchés tels que les options, les contrats à terme, les CFD ou le marché des changes. Attirés par les promesses de devenir riches du jour au lendemain, ils finissent par perdre tout leur argent.

Ils investissent dans des instruments ou des marchés qu’ils ne connaissent pas. Ils ont les mauvaises motivations. Et leurs décisions, par conséquent, seront également erronées.

Comment s'enrichir en bourse ?

Et si je veux devenir multi-millionnaire ?

Il existe des personnes exceptionnelles qui ont pour vocation d’être outrageusement riches et qui ont concentré leurs investissements pour y parvenir. L’un des moyens les plus courants a été de créer leur propre entreprise et d’en rester propriétaire. Il s’agit évidemment d’individus beaucoup moins diversifiés que l’investisseur moyen, du moins au début de l’accumulation de leur patrimoine. Mark Zuckerberg -Facebook-, Jeff Bezos -Amazon-, Carlos Slim -TelMex- et Amancio Ortega -Zara, Inditex- se sont enrichis, dans une large mesure, grâce aux entreprises qu’ils ont fondées.

Un autre exemple intéressant est celui de Charlie Munger, qui n’a pas créé d’entreprise, mais a amassé une fortune exorbitante en aidant quelqu’un dans son entreprise : Warren Buffett. Des personnes comme Munger peuvent prospérer en accompagnant des entrepreneurs, bien que cette option implique également une grande concentration. On pourrait en dire autant des autres cadres supérieurs et des personnes sur lesquelles ils comptent le plus.

En général, beaucoup de ces cadres, même s’ils ne sont pas des cadres supérieurs, réalisent une grande partie de leur richesse en concentrant leur capital dans l’entreprise pour laquelle ils travaillent. Là encore, il peut s’agir d’une stratégie risquée. Combien de milliers ou de millions de personnes investissent tout leur temps, leur énergie et leur argent dans un projet et échouent ? C’est difficile à estimer, mais le fait de se concentrer uniquement sur les milliardaires et de croire que leurs réussites ne sortent pas de l’ordinaire est une erreur comportementale appelée biais de survie.

Beaucoup de ces personnes, qu’elles atteignent ou non leurs objectifs, connaissent sûrement les risques liés à ce pari. D’ailleurs, même l’entrepreneur le plus prospère a goûté à l’amertume de l’échec à un moment ou à un autre.

Un autre chemin vers la fortune

Heureusement, pour les personnes qui ne se sentent pas à l’aise pour prendre de tels risques, il existe une autre façon de faire, plus courante et, peut-être, traditionnelle : obtenir un emploi bien rémunéré, vivre frugalement, épargner beaucoup et bien investir. Ce n’est pas une option sûre ou facile et, bien sûr, c’est aussi une option audacieuse. Certaines personnes commettent des erreurs d’investissement qu’elles doivent ensuite rattraper par le travail ou en réduisant encore plus leurs dépenses ; dans d’autres cas, elles font de bons investissements, mais ceux-ci sont temporairement dévalués, car ceux qui offrent des rendements plus élevés ont tendance à être plus volatils à court terme.

Si vous avez l’intention de bâtir votre fortune sur ce modèle, vous devez adopter une position diamétralement opposée à celle des archimilliardaires : veillez à ne pas détenir trop d’actions d’une même entreprise ou d’un même segment de marché.

Cela peut sembler intuitif, mais on l’oublie facilement, surtout lorsque ces types de chasseurs de richesses travaillent dans des entreprises dont les plans de rémunération comprennent des options d’achat d’actions. Si vous ne surveillez pas votre patrimoine, vous risquez involontairement de tomber dans la concentration, car la règle des cinq pour cent mentionnée ci-dessus s’applique également aux actions de votre propre entreprise – d’autant plus qu’en y investissant, votre salaire et votre portefeuille pourraient être exposés au risque de faillite, autre conséquence involontaire de la concentration. Quelle que soit votre confiance dans vos compétences professionnelles ou dans la solidité de l’entreprise, de nombreuses sociétés apparemment florissantes ont fait faillite pour des raisons imprévues ; d’autres ont perdu de la valeur et ont dû licencier des employés.

La règle des cinq pour cent est la clé

Vous avez probablement entendu l’axiome “investissez dans ce que vous connaissez”. Même s’il peut sembler s’appliquer à votre entreprise parce que vous y travaillez depuis des décennies, à moins d’en être le responsable, vous ne pouvez pas tout savoir sur elle. Malgré cela, il est parfois difficile de prévoir quand quelque chose va mal tourner. En outre, s’il était au courant d’événements extraordinaires, nous parlerions presque certainement d’informations privilégiées et il serait donc illégal pour lui d’en tirer profit.

De nombreux investisseurs se souviennent d’une société américaine appelée Enron, dont les activités se sont effondrées lorsqu’une fraude financière massive a été découverte pendant le marché baissier du début des années 2000. Bien qu’ils n’aient pas eu connaissance du délit, nombre de ses employés ont été mis au chômage et, dans le même temps, ont perdu jusqu’au dernier centime de leurs investissements dans les actions de la société. Ceux qui détenaient une position inférieure à cinq pour cent dans Enron n’ont probablement pas été aussi touchés.

Même les entreprises qui parviennent à éviter la faillite peuvent connaître de longues périodes de faiblesse. Une exposition excessive à une seule entreprise réduit la diversification et augmente le risque. Rien ne vous protégera complètement de la faillite d’une entreprise, ce sont vos stratégies de diversification qui le feront.

En bref, si vous voulez rejoindre les rangs des milliardaires, envisagez de créer une entreprise ou trouvez un entrepreneur en qui vous avez confiance et proposez-lui votre aide. Si vous trouvez ces projets trop risqués, vous pouvez toujours épargner, diversifier et vous souvenir des vertus de la règle des cinq pour cent.



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